近年新開咗好多證券行，間間都用大額開戶迎新優惠吸引開戶。作為一個交易者，迎新優惠只不過係第一步。長期使用的話，少數怕長計，都係要仔細睇睇收費方案，始終佣金先係最「揦脷 lar lei」。
現在香港人好多都港股美股兩邊炒，先列出現時部份在網上比較常見，又提供港股及美股交易的證券行。我組略分為3個系列：傳統系、富途系、另類新興 & 銀行。
為什麼我叫它們做富途系？因為富途係香港第一間以「免佣交易+平台費+圖表+社交」結合多面向模式的證券行，其他跟尾的證券行大部份元素都同富途相似，包括官方網站，桌面App，手機App等。
銀行提供的證券交易服務不在考慮之列。筆者但凡見到要收存倉託管費的都唔會用。
今次比較只比拼表面的收費表，系統穩定性方面，因為好多間都冇用過，所以都比較唔到，暫不研究。
港股交易
買賣ETF、窩輪、牛熊證的費用一般會平少少，這裏只以股票交易去比較。
很多劵商都用會用梯階式收費計算佣金，為了保持簡單，我們以最基本的收費計劃去計算。
| 傳統系 | |||||||
| 平台 Android / iPhone Mac / Windows | 佣金 | 會員月費 | 平台使用費 | 買388港交所 200股@$311.40 | |||
| 耀才 | A / I M / W | 0.0668% min. $50 | $0 | $50.00 | |||
| 致富普通計劃 | A / I M / W | 0.0675% min. 40 | $0 | $42.04 | |||
| 致富密密 Trade 計劃 | A / I M / W | 0.1000% 沒有最低 | $0 | $62.28 | |||
| IBKR | A / I M / W | 0.0500% min. 18 | $0 | $31.14 | |||
傳統系證券行：IBKR 最抵。不過使用難度較高。致富密密Trade居然會更貴，只適合買賣細價股。
| 富途系 | |||||||
| 平台 | 佣金 | 備註 | 會員月費 | 平台使用費 | 買388港交所 200股@$311.40 | ||
| 富途證券 FUTU 固定式收費 | A / I M / W | 0.0300% min. $3 | 港股一世免佣優惠 | $15 | $15 | ||
| 華盛証券 VBKR 固定式收費 | A / I M / W | 0.0300% min. $3 | 港股無限免佣 | $15 | $15 | ||
| 長橋證券 LongBridge | A / I M / W | 0.0300% min. $3 | 港股「終生」免佣優惠 | $15 | $15 | ||
| 微牛 WeBull | A / I M / W | 0.0200% min. $2 | $0佣優惠至另行通知 | $13 | $13 | ||
| 老虎證券 Tiger | A / I M / W | 0.0290% 沒有最低 | 港股交易永久0佣金 港股交易0平台費（~至2024年12月31日） | $15 | $0 (至2024-12-31) | ||
| uSmart 盈立證券 | A / I M / W | 0.0800% $0(至2024-12-31) min. $8 | 收費等級: 總值$200k內 有$0佣金優惠 至2024-12-31 | $12 | $12 | ||
富途系證券行：富途現在已經不是最平。每一間都用港股免佣金做招徠，只收取平台使用費。當中老虎證券連平台費都唔收。競爭激烈。
| 另類新興 | ||||||
| 證券行 | 平台 | 佣金 | 備註 | 會員月費 | 平台使用費 | 買388港交所 200股@$311.40 |
| 華泰國際 漲樂全球通V1 會員 | Android / iPhone 不支援PC | 0.0000% 沒有最低 | $8 | $0 | $0.00 | |
| 華泰國際 漲樂全球通非會員 | Android / iPhone 不支援PC | 0.0290% min. $2.9 | $15 | $33.06 | ||
| Sofi | Android / iPhone 不支援PC | 0.0000% 沒有最低 | $30 | $10 | $10 | |
另類新興劵商：華泰國際漲樂全球通 付月費 $8 買 V1 會員計畫 得出來最平。
但它不支援PC操作，只能使用手機App。
除了佣金，平台費之後，有5項收費是透過任何一間證券行都要支付的，分別為：
| 收取者 | ||
| 交收費 | 0.002%*成交金額，每次成交最低2 港元，最高100 港元 | 香港結算所 |
| 印花稅 | 0.1%*成交金額，每次成交不足1港元作1 港元計如2.01港元，實際收取3.00港元 | 香港政府 |
| 交易費 | 0.00565%*成交金額，每次成交最低0.01 港元 | 香港交易所 |
| 證監會交易徵費 | 0.0027%*成交金額，每次成交最低0.01 港元 | 香港證監會 |
| 財務匯報局交易徵費 | 0.00015%*交易金額 | 香港財務匯報局 |
港股小結
首先傳統系，特別是老牌港資證券行，完全敗給其他券商。IBKR 雖然收費最平，但佢個系統不論是TWS或者Web Portal都唔太好用。
致富證券的管理層都知道自己難以同一眾財雄勢大的對手競爭，所以他說「只有在本地化或者客戶服務上做好啲希望盡量補救，希望有些人會支持下有心做的小店，唔好下下幫襯大機構，間中幫襯下我地，當做個back up都好」。
新興的幾間證券行用會員制做招徠，升級做會員的話，交易多幾次後總費用會節省很多！可是它們都未太支援PC 交易。
我在富途牛牛剛起步時已經係客戶，用慣咗呢種一站式平台，再返去見到致富耀才嗰種分開多個軟件和APP，散亂而又收得貴的模式其實唔係太想用。多年以來都係留個account做backup。
富途系和IBKR 收費差不多，但是富途系的交易平台相當容易操作。富途系證券行當中，收費間間都差不多，長期使用的話，選間比較穩定的更為重要。
至於其他富途系的證券行，對我來說間間都好似倒模富途。如果我有特別用途，例如想分開長揸倉，收息倉，股票期權倉等等可能會用它們。
美股交易
相較於港股的免佣金交易，本地交易美股比較少免佣金證券行，似乎現時劵商主要營利來源都放在美股交易。
總體而言，美股交易佣金落在US$0.0039 ~ US$0.01 之間，最少收$0.89每訂單。
| 傳統系 | |||||
| 平台 Android / iPhone Mac / Windows | 佣金(US$) | 會員月費 | 平台使用費 | 買NVDA 65股@$135.5 | |
| 耀才 | A / I M / W | 每股$0.008 min. $1.88 | $0 | $1.88 | |
| 致富普通計劃 | A / I M / W | 每股$0.01 min. $2.88 | $0 | $2.88 | |
| 致富密密 Trade 計劃 | A / I M / W | 每股$0.015 min $0.99 | $0 | $0.99 | |
| IBKR | A / I M / W | 每股$0.005 min. $1 | $0 | $1 | |
由於股數少，4間證券行都係收最低消費。IBKR 和致富密密Trade最平。但如果閣下炒賣蚊型股，1000股以上的話，耀才會優勝過致富，但IBKR始終是最便宜。
| 富途系 | ||||||
| 平台 | 佣金(US$) | 備註 | 會員月費 | 平台使用費 | 買NVDA 65股@$135.5 | |
| 富途證券 FUTU 固定式收費 | A / I M / W | 每股$0.0049 min. $0.99 | 每股$0.005 每單最低US$1 | $1.99 | ||
| 華盛証券 VBKR 固定式收費 | A / I M / W | 每股$0.0049 min. $0.99 | 每股$0.005 每單最低US$1 | $1.99 | ||
| 長橋證券 LongBridge | A / I M / W | 每股$0.0049 min. $0.99 | 美股「終生」免佣優惠 | 每股$0.005 每單最低US$1 | $1 | |
| 微牛 WeBull | A / I M / W | 每股$0.0045 min. $0.89 | $0佣優惠至另行通知 | 每股$0.0045 每單最低US$0.89 | $0.89 | |
| 老虎證券 Tiger | A / I M / W | 每股$0.0049 min. $1.00 | 每股$0.005每單最低US$1 | $2 $1(至2024-12-31) | ||
| uSmart 盈立證券 一世免佣計劃(股價$100.00或以上) | A / I M / W | 股價$100.00或以上: $0 min. $0 | $0佣金優惠 至2024-12-31 | $1.5 | $1.5 | |
| uSmart 盈立證券 一世免佣計劃(股價$0.01~$99.99) | A / I M / W | 股價$0.01~$99.99:每股$0.009 min. $0 | $0佣金優惠 至2024-12-31 | 每股$0.009 每單最低US$1.88 | 買入價$135.5，不適用 | |
| uSmart 盈立證券PRO 帳戶 | A / IM / W | 每股$0.01 min. $1.00 | 每股$0.009 每單最低US$2.88 | $3.88 | ||
佣金超過US$2.00的基本上不應考慮。
| 另類新興 | ||||||
| 平台 | 佣金 | 備註 | 會員月費 | 平台使用費 | 買NVDA 65股@$135.5 | |
| 華泰國際 漲樂全球通V1 會員 | Android / iPhone不支援PC | 每股$0.0039 min. $0.99 | HK$8 | 每股$0.0039 每單最低US$0.99 | $1.98 | |
| 華泰國際 漲樂全球通V2會員 | Android / iPhone不支援PC | $0 | HK$78 | $0 | $0 | |
| Sofi | Android / iPhone不支援PC | 每股$0.0038 min. $0.88 | HK$30 | 每股$0.0038 每單最低US$0.88 | $1.76 | |
Sofi HK買賣美股需要收取月費還要佣金及平台費，不理解為何會有人正在用或打算用。
美股小結
如果買賣的時大價股，每單股數不多，其實每一間都差不多。考慮的重點去了操作容易度，這方面富途系的一站式平台肯定優勝。
如果經常炒細價股，每股佣金會是考慮的重點，華泰國際 漲樂全球通 V2會員 看來不錯，付月費換來$0佣金，$0平台費。只是不知道它的系統是否穩定。
孖展利息
除了現金交易，孖展交易都是必定會提供的服務。借了證券行錢做Swing Trade的話，每天都要計利息。
| HKD 年利率 | USD 年利率 | |
| 耀才 | 一星期香港銀行同業拆息 +4.0% (約8.1125%) | 4.78% |
| 致富 | 創興銀行最優惠利率 + 1% (約6.875%) | 創興銀行最優惠利率 + 1% (約6.875%) |
| IBKR | 7.39% | 6.33% |
| 富途證券 FUTU | 6.80% | 4.80% |
| 華盛証券 VBKR | 6.80% | 5.80% |
| 長橋證券 LongBridge | 6.00% | 6.00% |
| 微牛 WeBull | P + 1% (約6.625%) | BM + 4.8% (約9.63%) |
| 老虎證券 Tiger | 6.80% | 4.80% |
| uSmart 盈立證券 | 7.88% | 6.88% |
| 華泰國際 漲樂全球通V3 會員 | 4.99% | 4.99% |
| 華泰國際 漲樂全球通非會員 | 6.80% | 6.80% |
| Sofi | P + 0.5% (6.125%) | – |
暫時寫到呢度，稍後再追加期權和期貨。
